O nas
Meridian Zlati Години je več kot le svetovalnica za načrtovanje pokoja. Smo partnerji, ki vas spremljamo na poti do finančne neodvisnosti v zlatih letih. Od leta 2009 delamo v Kamniku in pomagamo ljudem, ki vedo, kaj želijo in kaj si zaslužijo. Naša filozofija je preprost: če nimaš jasnega načrta, ponos ni dovolj za mirno starost. Zato kot prva stvar poslušamo — res poslušamo — kaj je tebi in tvojim blizu.
Kakovost ni samo beseda v našem imenu. Je tisto, kar počnemo vsak dan, od prvega pogovora naprej. Ne kupuješ sale in pozabu se — dela se skupaj, korak za korakom, s potrpežljivostjo in strokovnostjo. Veš, da je tvoj denar važen, in mi to vemo tudi. Zato ne prodajamo proizvode. Gradimo strategije.
Meet Our Team
The people behind Meridian Zlati Години
Marko Novak
Soustanovitelj in vodilni finančni svetovalec
Marko je v svetu financ že od leta 1996, ko je začel v malem blagajni pri Gorenjski banki. Skupaj s Petrom je leta 2009 osnoval Meridian Zlati Letih z vizijo drugačnega svetovanja. Ima Certifikat za finančno svetovanje in je redni predavatelj na seminariih za upokojence. Njegova ljubav je izpis primerov iz realnosti — »Denar je tisti, ki ti omogoči zgodbe, ne obratno.« V prostem času ima svoje pčele in vrt, kar ga nauči vrsto potrpežljivosti, ki jo nuja tudi pri finančnem načrtovanju.
Petra Jelovčič
Soustanoviteljica, direktorica storitve
Petra je bila svetovalka pri veliki zavarovalnici 15 let, preden je videla, da je treba kaj spremeniti. Poznala je sistem od znotraj — in veda, kako ga izboljšati. Od leta 2009 je garanta, da je vsak odjemalec res v centru našega delovanja. Doma ima tri otroke in štiri vnuke, kar jo je naučilo, da je pokojina več kot matematika — je mir in pravičnost med generacijami. Petra je znana tudi po tem, da je tista, ki svečuje knjižnico, ki vsebuje vse članke in študije o penzionski varnosti v evropskih državah.
Aleš Horvat
Višji finančni consultant
Aleš je najmlajši v ekipi, je pa tudi najhitrejši pri tehnologiji. Ima magisterij iz ekonomije in je spletni novinec — pred tremi leti je prišel k Meridian s svežo perspektivo. Njegove analitske sposobnosti nam omogočajo, da vidimo trende pred drugimi. Aleš je tudi amaterski tekmovalec v ultra-tekanju, kar ga nauči vztrajnosti pri dolgoročnih projektih. Delo ima rad, ker vidi rezultate — grafikon, ki se dviga, je največje zadovoljstvo.
V Meridian Zlatih Letih niso kocke v stroju. So ljudje, ki razmišljajo s srcem in mislijo z glavo. Naš tim se sestane vsak torek popoldan za kaj, kar imenujemo »resnici ure« — nekdo prinese problem realnega odjemalca (anonimno) in skupaj ga razrešimo, brž da vseh ne prepričamo. To je naša kultura učenja. Tudi svoje napake jemljemo resno — ker so tvoje. V pisarni sta oba Marko in Petra dostopna, nihče nima »samo« asistent in je nedosegljiv. Videnje je, da bi delovali kot ekipa, ki se res skrbi zase navzajemno, in ta občutek se prenaša tudi na odjemalce.
Why Choose Us
Resnično neodvisnost
Nismo privezani na banko ali zavarovalnico, ki bi nam nametala proizvode. Izbira tvoje naložbe temelji na tvojih ciljih, ne na naši proviziji. Imamo dostop do več kot 500 naložbenih produktov po vsej Evropi — izbira je tvoja, odgovornost je naša. To je razlika med svetovalcem in prodajalcem.
Ekipa s srcem v delu
Marko ima 28 let izkušenj v financah, Peter je sertificiran finančni planer s Certifikatom CFPA. Ampak resnično? Oba sta očeta in dedka — to te nauči, kaj je res pomembno. Njuna ekipa je izbrana z duhom »to je tvoj pokoj, ne naš« — in to čutiš v vsakem pogovoru.
Proaktivna skrb, ne reaktivna panika
Ne čakaš na padec tečaja, da nas pokličeš. Mesečno pregledam tvoje naložbe, ti pošijem analize in predloge za prilagoditve. Ker vemo, da se tržne razmere spreminjajo, tvoj plan pa mora biti fleksibilen. To je kot tekoča nozobna higjena — preprečevanje je cenejše kot sanacija.
Transparency in dokumentacija
Vse je pisano, vse je jasno. Naš dogovor je dokument, ki ga razumeš. Nobenih skritih pristojbin, nobenih presenečenj. Letni poročili so podrobna in razumljiva — kar je drugje črna magia, je tu črno na belem. Zaupanje se gradi z odkritostjo.
Our Core Values
The principles that guide everything we do
Iskrenost brez maske
Ni tistega, kar ne rečemo. Če je tvoj načrt slaboten, ti to povemo — ljubeče, a jasno. Ne gradimo iluzij in ne svetujemo stvari samo zato, ker iz tega zaslužimo. Naši svetovalci imajo napotke, da prvo razmislijo o tebi, nato o denarnici. Odjemalci to čutijo in nam dajo zasluge.
Kakovost v vsakem detajlu
Od tega, kako se odgovori na telefon, do tega, kako je nastavljena tvoja naložbena strategija — vse šteje. Ne pospeševamo zaključkov. Raje porečemo teden več in grememo v globino. Naša napotila zahtevajo, da se vsakega odjemalca obravnava kot da bi bil edini odjemalec — ker je glede na nas.
Trajnost in odgovornost
Tvojih zlatih let ni treba graditi s škodo drugim. Investicije vodimo s svesnostjo o družbenem vplovu in dolgoročnem razmišljanju. Nismo trgovci, ki gledajo samo na prihodnji četrtletje. Razmišljamo o tvoji pokojninski kakovosti in o državi, ki jo boš pusti za sabo.
Dostopnost in jasnost
Finančni svet je pogosto zapleteno pisan. Naš cilj je, da razumeš vsak korak. Telefone odpiravamo, e-poste beremo, primetiš jih v pisarni. Kompleksne strategie pojasnjujemo s primeri, ne s tehnično žargono. Tvoja smiselnost je merilo našega uspeha.
Our Mission
Naša naloga je zagotoviti, da finančna varnost v pokoju ni privilegij le bogati. Želimo, da bi vsak, ki deluje s pametnostjo in disciplino, dosegel svoj cilj — ne glede na to, od kod začenja. Pomagamo zahtevnim odjemalcem, kot si ti, da razumejo svoje možnosti, izogibajo pločevinkam in sprejemajo odločitve s polno zmogljivostjo. Naš uspeh se meri s tvojim spajtom v noči — vedno je mirna.
Our Vision
Vidimo Slovenijo, kjer se ljudje ne bojijo pokoja, ampak se nanj veselijo. Naš cilj je biti vodilni svetovalec v načrtovanju dohodka za prihodnost, ki je dostopna in razumljiva. Tudi v naslednje desetletje želimo biti tisti, na katere se obrnejo, ko je pravi čas za resne stvari. Upamo, da bo naša delo pomenilo, da bo generacija za nami imela še večje možnosti.
Our Story
Meridian Zlati Letih je bil rojen leta 2009, ko je bila Slovenija v globoki finančni krizi. Ustanovitelja, Marko Novak in Petra Jelovčič, sta bila mladih svetovalcev, ki sta videla veliko stvari narobe pri načinu, kako se ljudem svetuje. Menila sta, da je čas za drugačen pristop — manj floskulov, več odkritosti. Prva leta so bila težka. Izgrajujemo zaupanje v času, ko sta zaupanja malo. Toda počasi se je širilo od ust do ust. Leta 2014 smo imeli 150 aktivnih odjemalcev. Leta 2019 smo postali najmlajša svetovalnica, ki je dobila certifikat za vrhunsko storitev v Sloveniji. Danes nas je 12 v ekipi, in nas je izbralo več kot 2.800 gospodinjstev.
Marko in Peter odpirata prvo pisarno v Kamniku z vizijo drugačnega svetovanja. Najprej jih je bilo samo oboje, en stol in star prenosnik.
Dosežemo prvo večjo prelomnico — 150 zadovoljnih odjemalcev in prva javna priznanja v lokalnih medijih. Odpiramo drugo pisarno v Ljubljani.
Meridian Zlati Letih prejme certifikat za kakovost storitev od nepredstranskega revisorja. Mediji nas predstavijo kot eno od najbolj zaupanja vrednih svetovalnic v državi.
Presežemo 2.500 aktivnih odjemalcev in investiramo v novo tehnologijo za še boljši nadzor nad finančnimi cilji. Skupaj upravljamo več kot 480 milijonov evrov premoženja.
Our Approach
Naš način dela ni standardni kalup — je osebna analiza, ki se ji pravilno reče raziskava. Vedno začnemo z vprašanjem. Kaj ti res želiš iz pokoja? Kaj te bavi ponoči? Kateri so tvoji strahovi? Šele ko to razumemo, se lotimo številk. Analiziramo tvoj trenutni položaj, pregledamo vse naložbe, identificiramo luknje. Nato pa skupaj sestavimo strategijo — ne našo, ampak tvojo. To ni odločba, je dogovor. Spremljamo napredek redno, prilagajamo po potrebi in ostajamo dostopni. Zato imajo naši odjemalci povprečno povratno dolžnost 94 % — ker vedo, da smo z njimi res.